Privatpersonen
Ich habe mich auf Investments und Vermögensbildung spezialisiert. Das bedeutet, dass Du bei mir keine unnötigen Versicherungen aufgeschwatzt bekommst. Es gibt von mir nach Möglichkeit nur die nötigsten Versicherungen. Hast Du bereits einen Makler, den Du vertraust, dann bleib bei ihm. Wir ergänzen uns dann. Der Makler für Risikoabsicherung und ich für Kapitalvermehrung.
Wo mich Versicherungen eher interessieren und ich auch gern berate: Wenn wir diese um Investmentprodukte herumschnüren und quasi ohne Kosten hier Steuerspareffekte zusätzlich nutzbar machen. Warum ich so auf die Kosten schaue? Das ist meist das Riesenproblem bei Versicherungen, die eigentlich Vermögen aufbauen sollen. Was bringt letzten Endes eine Versicherung, die 5% Gewinn macht, aber 4% Kosten jedes Jahr verursacht? Wenn ich mir Versicherungen, für Kapitalbildung, anschaue, dann schaue ich also lieber darauf, was am Ende auch rauskommt. Wenn es eine Rente ist, dann eben genau auch auf diese.
Nettopolicen sind daher super Produkte um Kosten zu sparen und gleichzeitig Steuern zu optimieren.
Da ich nun immer mehr Kunden auch im Versicherungsbereich habe stelle ich auch fest welch großer Hebel darin steckt. Beispielsweise ist nun ein Kunde von der Allianz zu mir gewechselt. Nach Optimierung seiner Versicherungen spart dieser nun fast 1.300€ im Jahr. Das sind 100€ mehr im Monat für die Vermögensbildung. So wird es für beide Seiten eine gute Sache. Dabei zu beachten: Einige Allianz Versicherungen konnte der Kunde auch behalten. Die Allianz ist auch eine gute Versicherungsgesellschaft. Nur halt in einigen Sparten sehr teuer. Hier hilft der unabhängige Blick über mehrere Gesellschaften um die beste Kombination zu finden. Dabei wichtig: Der Versicherungsschutz muss bei der Optimierung erhalten bleiben oder sich sogar verbessern, was auch oft passiert.
Verischerungsbüros
Hast Du ein Versicherungsbüro und bist gut in dem Bereich, und willst den Investmentbereich nicht bedienen? Oder brauchst du einen guten Partner an der Hand, der sich im Vermögensbildungsbereich auskennt?
Dann lass miteinander sprechen, ehe Dir andere Deine Kunden wegnehmen!